Comment transférer son PER et bénéficier des meilleurs contrats du marché en 2026 à Toulouse en Haute-Garonne ?

Vous vous êtes rendu compte que votre contrat d'épargne retraite n'était pas à la hauteur de vos attentes et vous souhaitez le transférer ? Placement Rentable vous explique la procédure à suivre. 

Transférer un Plan d'Épargne Retraite (PER) d'un établissement financier à un autre est un processus relativement simple mais soumis à certaines règles. Le transfert peut être initié par le souscripteur lui-même ou par le nouvel établissement financier vers lequel il souhaite transférer son PER.

Pour initier le transfert, le souscripteur (ou son conseiller) doit remplir un formulaire fourni par le nouvel établissement financier en renseignant plusieurs informations telles que les détails du PER à transférer et les coordonnées de l'ancien établissement.

Une fois la demande de transfert soumise, l'ancien établissement financier dispose de 3 mois  pour transférer les fonds vers le nouvel établissement. Pendant ce processus, les fonds sont généralement gelés, ce qui signifie qu'ils ne peuvent pas être utilisés ou modifiés.

Il est important de noter que certains frais peuvent être associés au transfert d'un PER, (frais d’entrée du nouveau contrat et de sortie de l’ancien). Ces frais peuvent varier en fonction des partenaires ; pour bénéficier de frais réduits, il est recommandé d’être accompagné d’un conseiller en gestion de patrimoine.

Enfin, une fois le transfert effectué, le souscripteur reçoit une confirmation de la part de l’établissement destinataire du transfert. Il est recommandé de surveiller attentivement le processus de transfert et de communiquer régulièrement avec les deux établissements financiers impliqués pour s'assurer que tout se déroule correctement. Pour plus de sérénité, si vous êtes accompagné d’un CGP pour cette opération, c’est ce dernier qui s’occupera de tout.

Si vous souhaitez être accompagné d'un conseiller en gestion de patrimoine pour transférer votre PER et bénéficier d'un contrat attractif contactez notre agence locale à Toulouse par mail ou par téléphone.